一、金融詐騙罪的立案標準是怎樣的?

各類不同金融詐騙罪的立案標準具體如下：

《最高人民檢察院、公安部關(guān)于經(jīng)濟犯罪案件追訴標準的規(guī)定》

第四十一條 集資詐騙案(《刑法》第192條)

以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：

1、個人集資詐騙，數(shù)額在十萬元以上的;

2、單位集資詐騙，數(shù)額在五十萬元以上的。

第四十二條 貸款詐騙案(《刑法》第193條)

以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額在一萬元以上的，應予追訴。

第四十三條 票據(jù)詐騙案(《刑法》第194條第1款)

進行金融票據(jù)詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予追訴;

1、個人進行金融票據(jù)詐騙，數(shù)額在五千元以上的;

2、單位進行金融票據(jù)詐騙，數(shù)額在十萬元以上的。

第四十四條 金融憑證詐騙案(《刑法》第194條第2款)

使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證進行詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：

1、個人進行金融憑證詐騙，數(shù)額在五千元以上的;

2、單位進行金融憑證詐騙，數(shù)額在十萬元以上的。

第四十五條 信用證詐騙案(《刑法》第195條)

進行信用證詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：

1、使用偽造、變造的信用證或者附隨的單據(jù)、文件的;

2、使用作廢的信用證的;

3、騙取信用證的;

4、以其他方法進行信用證詐騙活動的。

第四十六條 信用卡詐騙案(《刑法》第196條)

進行信用卡詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：

1、使用偽造的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進行詐騙活動，數(shù)額在五千元以上的;

2、惡意透支，數(shù)額在五千元以上的。

第四十七條 有價證券詐騙案(《刑法》第197條)

使用偽造、變造的國庫券或者國家發(fā)行的其他有價證券進行詐騙活動，數(shù)額在五千元以上的，應予追訴。

第四十八條 保險詐騙案(《刑法》第198條)

進行保險詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：

1、個人進行保險詐騙，數(shù)額在一萬元以上的;

2、單位進行保險詐騙，數(shù)額在五萬元以上的。

二、金融詐騙的構(gòu)成特征有哪些

1、客體是侵犯了金融管理秩序和公私財產(chǎn)所有權(quán)，為復雜客體，并且前者為主要客體。

2、客觀方面表現(xiàn)為：采用虛構(gòu)事或者隱瞞事實真相的方法，破壞金融管理秩序而騙取公私財物，并且是數(shù)額較大的行為。

3、主體為一般主體，單位和自然人均可以構(gòu)成。但下列三種犯罪不能由單位構(gòu)成：貸款詐騙罪、信用卡詐騙罪和有價證券詐騙罪。

4、主觀上都是故意，并且具有非法占有公私財產(chǎn)的目的。這也是本類罪區(qū)別于破壞金融管理秩序類犯罪的重要依據(jù)。

諸如信用證詐騙罪、貸款詐騙罪等都是生活之中較為常見的金融詐騙罪，公安機關(guān)在處理金融詐騙案件的時候，首先需要確定涉案人員具體涉嫌犯的是什么罪，然后需要結(jié)合法律規(guī)定，判斷是否滿足了某特定罪名的立案標準。

金融詐騙罪的定罪標準主要體現(xiàn)在以下幾個方面：

1、貸款詐騙罪

以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

2、集資詐騙罪

以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

3、信用卡詐騙罪

進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

4、票據(jù)詐騙罪

進行金融票據(jù)詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

5、保險詐騙罪

進行保險詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

金融詐騙的受害者的維權(quán)流程如下：

1、收集證據(jù)

保存所有與詐騙有關(guān)的證據(jù)，包括但不限于聊天記錄、轉(zhuǎn)賬記錄、交易記錄等。這些證據(jù)對于后續(xù)的法律行動至關(guān)重要。

2、報警

第一時間向當?shù)毓矙C關(guān)報案，以便警方能夠及時介入調(diào)查。報警不僅是維權(quán)的第一步，也是追回損失的關(guān)鍵。

3、聯(lián)系監(jiān)管機構(gòu)

如果詐騙涉及金融機構(gòu)或公司，可以聯(lián)系相關(guān)的金融監(jiān)管機構(gòu)，如央行、證監(jiān)會、銀監(jiān)會等，要求進行調(diào)查。

4、法律途徑

考慮通過法律途徑維權(quán)，包括起訴犯罪分子、金融機構(gòu)或公司。法律途徑可能漫長，但它是維護權(quán)益的重要手段。

詐騙罪的立案流程通常包括以下幾個階段：

1、接收案件

當公民報案、控告、舉報或者犯罪嫌疑人自動投案時，公安機關(guān)必須立即接受這些申述，并詳細詢問情況，制作筆錄。

2、審查立案材料

公安機關(guān)對接收到的立案材料進行核對和調(diào)查，以確定是否存在犯罪事實，以及是否需要追究刑事責任。

3、決定是否立案

經(jīng)過審查，如果認為有犯罪事實需要追究刑事責任，公安機關(guān)將決定立案偵查。反之，如果證據(jù)不足或無需追究刑事責任，則不予立案。

4、采取強制措施

在立案后，如果符合拘留條件，公安機關(guān)將對犯罪嫌疑人進行刑事拘留，并在24小時內(nèi)將其羈押到看守所。一般情況下，公安機關(guān)會在30天內(nèi)向檢察院申請批準逮捕。

5、偵查終結(jié)

公安機關(guān)偵查終結(jié)后，將案卷材料、證據(jù)一并移送至檢察院審查起訴。

6、審查起訴

檢察院對案件進行審查，如果認為犯罪事實清楚、證據(jù)確實充分，將作出起訴決定，向法院提起公訴。

7、法院審判

法院對檢察院提起公訴的案件進行審查，并決定開庭審判。根據(jù)控辯雙方提供的證據(jù)和事實，法院進行審判并作出判決。