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套現是怎么個意思

首頁 > 刑事案件2020-07-12 21:46:14

套現是什么意思?

您好,套現就是套取現金的意思,一般是指用違法或虛假的手段交換取得現金利益。不管您多么著急用錢,也千萬不要用這種違法的方式來換錢。
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就是把額度的錢套成現金
套取現金的意思
就是套現現金

POS機套現實質上是一種欺騙銀行的行為,犯罪嫌疑人擅自將信用卡的消費信貸功能改變為現金貸款,使發卡機構無法判斷持卡人的正常資信狀況和信用卡資金用途。POS機套現已成為銀行卡犯罪金額最高的一種犯罪形式并逐年遞增。這既擾亂國家金融秩序,對金融安全帶來巨大風險,也容易滋生地下金融活動,影響社會穩定。

非法牟利隨著銀行卡業務的迅猛發展,一些不法分子采取設立“套i現公司”,利用POS機虛構交易等手段,幫助他人套取銀行資金,并按一定比例收取手續費非法牟利。經營方式一是專門實施POS機套i現的非法經營行為。二是在開展正常的銷售經營活動的同時,實施POS機套i現的非法經營行為。三是在改造的車輛上實施POS機套i現的非法經營行為。

商家收入 如果信用卡持卡人與商戶協商,用戶先刷卡,商戶返還現金給持卡人,同時商戶收取一定手續費的方式進行套i現,就是通常說的信用卡非法套i現。而對于用POS機套i現的商家來說,通常會收取刷卡總額3%的手續費。這其中1%是套i現收費,2%是代還款收費。如果一年POS機交易流水額累計達到1000萬元,那么商家就可以坐擁30萬元的收入。

擴展資料:

信用卡套現行為的出現原因之一在于,目前國內各大銀行爭相拓展信用卡業務,在程序上對風險控制方面不夠重視。申請部分銀行的普卡,僅需提交身份證復印件和一張名片即可。

其二,信用卡取現多為信用額度的50%,且要支付0.5%-3%不等的手續費及萬分之五的日息。而刷卡套現有免息期,對需大量現金又不愿負擔利息的人來說,這種選擇最劃算。

參考資料:百度百科-pos機套現

請問有人說的“套現”是什么意思?比如“XX套現”,錢取出來了就是我的了?不用還嗎?

套現具體是指本來是刷卡消費的,你卻用刷卡的方式把錢轉到自己手上。比如用POS作假的刷卡消費記錄,再把現金拿到手,就是套現,這是違規的操作。
簡單的說,你刷卡買了東西,去退貨,應該錢退回到卡上,沒有退到卡上,退你現金,你的行為就叫套現。

套現是怎么個意思

套現是怎么個意思我看見現在許多套現廣告,他們是怎么操作。n求老師解答,詳細點!!!!謝謝
您好,套現,套取現金的簡稱,一般是指用違法或虛假的手段交換取得現金利益。
多用于信用卡套現、公積金套現、證券套現等。根據兩高《關于妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》,套現是指違反國家規定,使用銷售點終端機具(POS機)等方法,以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金。在中國銀聯的《銀聯卡收單機構商戶風險管理規則》中對套現行為的定義是:商戶與不良持卡人或其他第三方勾結,或商戶自身以虛擬交易套取現金。
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你要套什么

承兌匯票的套現是怎么意思呢?

承兌匯票的套現就是指承兌匯票的貼現,是申請人由于資金需要,將未到期的承兌匯票轉讓于銀行,銀行按票面金額扣除貼現利息后,將余額付給持票人的一種融資行為。

交易雙方經過協商,簽定商品交易合同,并在合同中注明采用銀行承兌匯票進行結算。作為銷貸方,如果對方的商業信用不佳,或者對對方的信用狀況不甚了解或信心不足,使用銀行承兌匯票較為穩妥。因為銀行承兌匯票由銀行承兌,由銀行信用作為保證,因而能保證及時地收回貨款。

對于賣方來說,對現有或新的客戶提供遠期付款方式,可以增加銷售額,提高市場競爭力。對于買方來說,利用遠期付款,以有限的資本購進更多貨物,最大限度地減少對營運資金的占用與需求,有利于擴大生產規模。

擴展資料:

承兌匯票貼現具備條件

1、依法登記注冊并有效的企業法人或其他經濟組織,并依法從事經營活動;

2、與出票人或前手之間具有真實合法的商品交易關系并提供相關證明材料;

3、在銀行開立結算賬戶;

4、非銀行承兌匯票的出票人;

5、滿足銀行要求的其他條件。

參考資料:

百度百科-承兌匯票貼現

  承兌匯票套現是指:利用承兌匯票與現金的細微差別來獲利的途徑。

  承兌匯票套現具體過程:

  (1)交易雙方簽訂交易合同
  交易雙方經過協商,簽定商品交易合同,并在合同中注明采用銀行承兌匯票進行結算。作為銷貸方,如果對方的商業信用不佳,或者對對方的信用狀況不甚了解或信心不足,使用銀行承兌匯票較為穩妥

  (2)簽發銀行承兌匯票
  付款方按照雙方簽訂的合同的規定,簽發銀行承兌匯票。銀行承兌匯票一式四聯,第一聯為卡片,由承兌銀行支付票款時作付出傳票;第二聯由收款人開戶行向承兌銀行收取票款時作聯行往來賬付出傳票;第三聯為解訖通知聯,由收款人開戶銀行收取票款時隨報單寄給承兌行,承兌行作付出傳票附件;第四聯為存根聯,由簽發單位編制有關憑證。
  
    (3)銀行承兌匯票承兌

  付款單位出納員在填制完銀行承兌匯票后,應將匯票的有關內容與交易合同進行核對,核對無誤后填制“銀行承兌協議”,并在“承兌申請人”處蓋單位公章。銀行承兌協議一式三聯,其內容主要是匯票的基本內容,匯票經銀行承兌后承兌申請人應遵守的基本條款等。

  (4)支付銀行承兌匯票手續費
  按照“銀行承兌協議”的規定,付款單位辦理承兌手續進向承兌銀行支付手續費,由開戶銀行從付款單位存款戶中扣收。按照現行規定,銀行承兌手續費按銀行承兌匯票的票面金額的萬分之五計收,每筆手續費不足10元的,按10元計收。

  (5)寄交銀行承兌匯票
  付款單位按照交易合同規定,向供貨方購貨,將經過銀行承兌后的匯票第二聯、第三聯寄交收款單位,以便收款單位到期收款或背書轉讓
  
  (6)交存銀行承兌匯票票款

  按照銀行承兌協議的規定,承兌申請人即付款人應于匯票到期前將票款足額地交存其開戶銀行(即承兌銀行),以便承兌銀行于匯票到期日將款項劃撥給收款單位或貼現銀行。付款單位財務部門應經常檢查專類保管的銀行承兌協議和“應付票據備查簿”‘及時將應付票款足額交存銀行。
A單位繳納了100萬元保證金從銀行開出一張200萬元的銀行承兌匯票,A單位又馬上到B公司把這張匯票貼現得現金199萬元.等于賺了100萬貸款,還沒有利息。B公司等匯票到期或者轉貼現都是價值200萬的。B公司賺了1萬。明白了?

信用卡代刷套現是什么意思?怎么操作的?

千萬別用代刷,刷了你的錢就回不來了,現在已經可以把信用卡的錢直接轉到儲蓄卡了,1萬塊要收50塊的手續費,百度守財鹿。
就是這樣

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