在網(wǎng)貸平臺(tái)上騙貸案成立標(biāo)準(zhǔn)
　　1、個(gè)體網(wǎng)絡(luò)借貸（P2P網(wǎng)絡(luò)借貸）平臺(tái)和網(wǎng)絡(luò)小額貸款平臺(tái)
　　法律意義上的網(wǎng)貸平臺(tái)包括“個(gè)體網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)”，即“P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)”和“網(wǎng)絡(luò)小額貸款平臺(tái)”兩大類(lèi)。個(gè)人與個(gè)人之間通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，直接借貸的P2P網(wǎng)貸借貸平臺(tái)應(yīng)屬于網(wǎng)貸平臺(tái);通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)向客戶(hù)放貸的小額貸款公司也屬于網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)。這兩類(lèi)貸款平臺(tái)的性質(zhì)完全不同。在P2P網(wǎng)貸平臺(tái)中，平臺(tái)只是中介，提供貸款的是平臺(tái)上的個(gè)體;網(wǎng)絡(luò)小額貸款平臺(tái)本質(zhì)上仍是小額貸款公司，平臺(tái)操作的是小額貸款公司放貸業(yè)務(wù)。因此，當(dāng)有人騙貸時(shí)，面對(duì)性質(zhì)截然不同的網(wǎng)貸平臺(tái)，會(huì)導(dǎo)致不同的罪名認(rèn)定。
　　2、其他形式的網(wǎng)貸平臺(tái)
　　在實(shí)際操作中，還有其他的形式，但也被大眾稱(chēng)為網(wǎng)貸平臺(tái)的平臺(tái)。第一是銀行類(lèi)或非銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)在互聯(lián)網(wǎng)上開(kāi)辦的貸款業(yè)務(wù)平臺(tái);第二是典當(dāng)行等通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)業(yè)的相關(guān)放款的類(lèi)金融業(yè)務(wù)的平臺(tái);第三是一些名義上為個(gè)體網(wǎng)絡(luò)借貸，但實(shí)際上做著“資金池”等非法金融業(yè)務(wù)的平臺(tái)。這第三類(lèi)平臺(tái)，往往會(huì)涉嫌非法集資等犯罪。這些網(wǎng)貸平臺(tái)雖然未在法律法規(guī)上有明確認(rèn)定，但是也通常會(huì)被人們籠統(tǒng)地稱(chēng)為網(wǎng)貸平臺(tái)。在這些網(wǎng)貸平臺(tái)上，也可能會(huì)發(fā)生各種形式的貸款詐騙或欺詐行為。
　　3、因騙貸情節(jié)不同，可能會(huì)認(rèn)定為不同犯罪。
　　可能會(huì)認(rèn)定為貸款詐騙罪、騙取貸款罪、合同詐騙罪、高利轉(zhuǎn)貸罪等不同罪名。騙取網(wǎng)貸平臺(tái)貸款，這四罪均有可能成立。區(qū)分的要點(diǎn)，大體上有兩個(gè)：一是被騙的是否是金融機(jī)構(gòu)。是金融機(jī)構(gòu)的話(huà)，達(dá)到量刑要求，會(huì)構(gòu)成貸款詐騙罪、騙取貸款罪和高利轉(zhuǎn)貸罪;不是金融機(jī)構(gòu)的話(huà)，一般會(huì)構(gòu)成合同詐騙罪。因此，一個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)是否能夠被認(rèn)定為金融機(jī)構(gòu)，直接決定了定什么罪這一問(wèn)題。二是是否有“非法占有故意”。有的話(huà)，構(gòu)成貸款詐騙罪、合同詐騙罪;沒(méi)有，則可能構(gòu)成騙取貸款罪。騙貸時(shí)是否有非法占有的故意，這是主觀(guān)動(dòng)機(jī)。如何判斷這一主觀(guān)動(dòng)機(jī)，法律也有相關(guān)規(guī)定。
　　4、即使達(dá)不到犯罪，也可能構(gòu)成行政違法行為或受到其他處罰。
　　也不是所有的騙貸行為都會(huì)被追究刑事責(zé)任。騙貸行為達(dá)不到犯罪標(biāo)準(zhǔn)的，也可能會(huì)受行政處罰。比如，中國(guó)人民銀行《貸款通則》第七十條、第七十二條規(guī)的規(guī)定。

在網(wǎng)貸平臺(tái)上騙貸案成立標(biāo)準(zhǔn)
　　1、個(gè)體網(wǎng)絡(luò)借貸（P2P網(wǎng)絡(luò)借貸）平臺(tái)和網(wǎng)絡(luò)小額貸款平臺(tái)
　　法律意義上的網(wǎng)貸平臺(tái)包括“個(gè)體網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)”，即“P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)”和“網(wǎng)絡(luò)小額貸款平臺(tái)”兩大類(lèi)。個(gè)人與個(gè)人之間通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，直接借貸的P2P網(wǎng)貸借貸平臺(tái)應(yīng)屬于網(wǎng)貸平臺(tái);通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)向客戶(hù)放貸的小額貸款公司也屬于網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)。這兩類(lèi)貸款平臺(tái)的性質(zhì)完全不同。在P2P網(wǎng)貸平臺(tái)中，平臺(tái)只是中介，提供貸款的是平臺(tái)上的個(gè)體;網(wǎng)絡(luò)小額貸款平臺(tái)本質(zhì)上仍是小額貸款公司，平臺(tái)操作的是小額貸款公司放貸業(yè)務(wù)。因此，當(dāng)有人騙貸時(shí)，面對(duì)性質(zhì)截然不同的網(wǎng)貸平臺(tái)，會(huì)導(dǎo)致不同的罪名認(rèn)定。
　　2、其他形式的網(wǎng)貸平臺(tái)
　　在實(shí)際操作中，還有其他的形式，但也被大眾稱(chēng)為網(wǎng)貸平臺(tái)的平臺(tái)。第一是銀行類(lèi)或非銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)在互聯(lián)網(wǎng)上開(kāi)辦的貸款業(yè)務(wù)平臺(tái);第二是典當(dāng)行等通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)業(yè)的相關(guān)放款的類(lèi)金融業(yè)務(wù)的平臺(tái);第三是一些名義上為個(gè)體網(wǎng)絡(luò)借貸，但實(shí)際上做著“資金池”等非法金融業(yè)務(wù)的平臺(tái)。這第三類(lèi)平臺(tái)，往往會(huì)涉嫌非法集資等犯罪。這些網(wǎng)貸平臺(tái)雖然未在法律法規(guī)上有明確認(rèn)定，但是也通常會(huì)被人們籠統(tǒng)地稱(chēng)為網(wǎng)貸平臺(tái)。在這些網(wǎng)貸平臺(tái)上，也可能會(huì)發(fā)生各種形式的貸款詐騙或欺詐行為。
　　3、因騙貸情節(jié)不同，可能會(huì)認(rèn)定為不同犯罪。
　　可能會(huì)認(rèn)定為貸款詐騙罪、騙取貸款罪、合同詐騙罪、高利轉(zhuǎn)貸罪等不同罪名。騙取網(wǎng)貸平臺(tái)貸款，這四罪均有可能成立。區(qū)分的要點(diǎn)，大體上有兩個(gè)：一是被騙的是否是金融機(jī)構(gòu)。是金融機(jī)構(gòu)的話(huà)，達(dá)到量刑要求，會(huì)構(gòu)成貸款詐騙罪、騙取貸款罪和高利轉(zhuǎn)貸罪;不是金融機(jī)構(gòu)的話(huà)，一般會(huì)構(gòu)成合同詐騙罪。因此，一個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)是否能夠被認(rèn)定為金融機(jī)構(gòu)，直接決定了定什么罪這一問(wèn)題。二是是否有“非法占有故意”。有的話(huà)，構(gòu)成貸款詐騙罪、合同詐騙罪;沒(méi)有，則可能構(gòu)成騙取貸款罪。騙貸時(shí)是否有非法占有的故意，這是主觀(guān)動(dòng)機(jī)。如何判斷這一主觀(guān)動(dòng)機(jī)，法律也有相關(guān)規(guī)定。
　　4、即使達(dá)不到犯罪，也可能構(gòu)成行政違法行為或受到其他處罰。
　　也不是所有的騙貸行為都會(huì)被追究刑事責(zé)任。騙貸行為達(dá)不到犯罪標(biāo)準(zhǔn)的，也可能會(huì)受行政處罰。比如，中國(guó)人民銀行《貸款通則》第七十條、第七十二條規(guī)的規(guī)定。

在網(wǎng)貸平臺(tái)上騙貸案成立標(biāo)準(zhǔn)
　　1、個(gè)體網(wǎng)絡(luò)借貸（P2P網(wǎng)絡(luò)借貸）平臺(tái)和網(wǎng)絡(luò)小額貸款平臺(tái)
　　法律意義上的網(wǎng)貸平臺(tái)包括“個(gè)體網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)”，即“P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)”和“網(wǎng)絡(luò)小額貸款平臺(tái)”兩大類(lèi)。個(gè)人與個(gè)人之間通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，直接借貸的P2P網(wǎng)貸借貸平臺(tái)應(yīng)屬于網(wǎng)貸平臺(tái);通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)向客戶(hù)放貸的小額貸款公司也屬于網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)。這兩類(lèi)貸款平臺(tái)的性質(zhì)完全不同。在P2P網(wǎng)貸平臺(tái)中，平臺(tái)只是中介，提供貸款的是平臺(tái)上的個(gè)體;網(wǎng)絡(luò)小額貸款平臺(tái)本質(zhì)上仍是小額貸款公司，平臺(tái)操作的是小額貸款公司放貸業(yè)務(wù)。因此，當(dāng)有人騙貸時(shí)，面對(duì)性質(zhì)截然不同的網(wǎng)貸平臺(tái)，會(huì)導(dǎo)致不同的罪名認(rèn)定。
　　2、其他形式的網(wǎng)貸平臺(tái)
　　在實(shí)際操作中，還有其他的形式，但也被大眾稱(chēng)為網(wǎng)貸平臺(tái)的平臺(tái)。第一是銀行類(lèi)或非銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)在互聯(lián)網(wǎng)上開(kāi)辦的貸款業(yè)務(wù)平臺(tái);第二是典當(dāng)行等通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)業(yè)的相關(guān)放款的類(lèi)金融業(yè)務(wù)的平臺(tái);第三是一些名義上為個(gè)體網(wǎng)絡(luò)借貸，但實(shí)際上做著“資金池”等非法金融業(yè)務(wù)的平臺(tái)。這第三類(lèi)平臺(tái)，往往會(huì)涉嫌非法集資等犯罪。這些網(wǎng)貸平臺(tái)雖然未在法律法規(guī)上有明確認(rèn)定，但是也通常會(huì)被人們籠統(tǒng)地稱(chēng)為網(wǎng)貸平臺(tái)。在這些網(wǎng)貸平臺(tái)上，也可能會(huì)發(fā)生各種形式的貸款詐騙或欺詐行為。
　　3、因騙貸情節(jié)不同，可能會(huì)認(rèn)定為不同犯罪。
　　可能會(huì)認(rèn)定為貸款詐騙罪、騙取貸款罪、合同詐騙罪、高利轉(zhuǎn)貸罪等不同罪名。騙取網(wǎng)貸平臺(tái)貸款，這四罪均有可能成立。區(qū)分的要點(diǎn)，大體上有兩個(gè)：一是被騙的是否是金融機(jī)構(gòu)。是金融機(jī)構(gòu)的話(huà)，達(dá)到量刑要求，會(huì)構(gòu)成貸款詐騙罪、騙取貸款罪和高利轉(zhuǎn)貸罪;不是金融機(jī)構(gòu)的話(huà)，一般會(huì)構(gòu)成合同詐騙罪。因此，一個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)是否能夠被認(rèn)定為金融機(jī)構(gòu)，直接決定了定什么罪這一問(wèn)題。二是是否有“非法占有故意”。有的話(huà)，構(gòu)成貸款詐騙罪、合同詐騙罪;沒(méi)有，則可能構(gòu)成騙取貸款罪。騙貸時(shí)是否有非法占有的故意，這是主觀(guān)動(dòng)機(jī)。如何判斷這一主觀(guān)動(dòng)機(jī)，法律也有相關(guān)規(guī)定。
　　4、即使達(dá)不到犯罪，也可能構(gòu)成行政違法行為或受到其他處罰。
　　也不是所有的騙貸行為都會(huì)被追究刑事責(zé)任。騙貸行為達(dá)不到犯罪標(biāo)準(zhǔn)的，也可能會(huì)受行政處罰。比如，中國(guó)人民銀行《貸款通則》第七十條、第七十二條規(guī)的規(guī)定。

不存在詐騙。。。還沒(méi)有先利！！！嚇唬嚇唬人的，別再以貸忘貸。

到底是非法吸收公眾存款還是集資詐騙要看具體情況，要看嫌疑人的主觀(guān)故意和公司的具體經(jīng)營(yíng)情況而定

P2P雖然已經(jīng)正式退出歷史舞臺(tái)了，受害者當(dāng)然不能忍氣吞聲。那些公司都是拿到了營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，有政府站臺(tái)的，接受監(jiān)管的，為什么說(shuō)雷就雷了呢？老百姓的血汗錢(qián)血本無(wú)歸，高利貸不合法，所有人都知道，如果P2P只是高利貸的話(huà)，沒(méi)有人會(huì)選擇投資他，正是因?yàn)橛姓恼九_(tái)，有監(jiān)管部門(mén)的背書(shū)，所以才能得到投資者的認(rèn)可。到處的廣告，電視，寫(xiě)字樓各種地方都明目張膽的打上廣告，如果是違法的，能這么做嗎？但是還是雷了，我們就像一波韭菜，直接被收割了。

一、P2P的發(fā)展歷程。

2007年，P2P出現(xiàn)；2012年和2013年，P2P得到發(fā)展，2015年P(guān)2P迎來(lái)了大發(fā)展時(shí)期，2018年，轟然倒塌。十多年的時(shí)間，沒(méi)有一點(diǎn)點(diǎn)預(yù)兆，就這么雷了，受害者哭天搶地，可是沒(méi)有人回答，沒(méi)有一個(gè)部門(mén)敢出來(lái)回應(yīng)，所給的套路都是違法的，民間集資。

二、那些反對(duì)的聲音。

金融在發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)金融也是如火如荼，所以P2P才能夠在短暫的時(shí)間內(nèi)迎來(lái)大量的投資者和借貸者。我們就是一波犧牲品，省吃?xún)€用的血汗錢(qián)成為了某些別有用心的犧牲品。投資者不能維權(quán)，不能討回自己的成本。還有一部分事不關(guān)己的人在嘲諷說(shuō)你們享受高收益的時(shí)候怎么不發(fā)聲？現(xiàn)在失敗了來(lái)哭天搶地。高收益，我只知道股市風(fēng)險(xiǎn)高，但是我知道我不會(huì)得到那其中的收益，所以我一直不敢染指股市，現(xiàn)在呢？我們這些普通消費(fèi)者還能信得過(guò)什么？

三、不要選擇忍氣吞聲。

我損失的還是少數(shù)的，很多難友甚至幾十萬(wàn)的損失，可能他們?cè)僬酒饋?lái)并不難，可是一個(gè)人的希望塌了，就什么都塌了。真的不知道該相信什么。世界都仿佛黑暗了一樣。也許真的如那句話(huà)所說(shuō)，花出去的錢(qián)才是自己的錢(qián)吧。

我覺(jué)得是的。這些受害者確實(shí)只能忍氣吞聲。因?yàn)檫@件事受害者也有一定的責(zé)任，說(shuō)實(shí)在話(huà)，然后很多公司的跑路了，倒閉了，也不知道該要誰(shuí)負(fù)責(zé)。

我覺(jué)得只能忍氣吞聲，因?yàn)檫@些錢(qián)基本是要不回來(lái)了，可能已經(jīng)被對(duì)方揮霍一空，只能吃一塹長(zhǎng)一智，還是憑著自己的本事掙錢(qián)為好。

我認(rèn)為是。因?yàn)镻2P多數(shù)被界定為非法集資，不受法律保護(hù)，投資的錢(qián)無(wú)法追回。

先這個(gè)p2p詐騙的話(huà)，首先你應(yīng)該準(zhǔn)備的你一些銀行流水單號(hào)，還有一些一些你的那個(gè)什么哪個(gè)就這個(gè)平臺(tái)對(duì)應(yīng)的一些交易信息之類(lèi)的？這些后就是拿著這些信息到那個(gè)就是這個(gè)p2p平臺(tái)的注冊(cè)地派出所去報(bào)案去。

先給大家解釋?zhuān)Y詐騙和非法吸存的區(qū)別，注意聽(tīng)請(qǐng)看黑板：
現(xiàn)如今有眾多的非法組織，實(shí)為非法集資，這種行為雖然違法，卻因?yàn)槔嬲T人而始終沒(méi)有消亡。除了廣為人知的集資詐騙，還有一種非法吸收公眾存款的行為。
非法吸收公眾存款罪，側(cè)重點(diǎn)是非法經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)，但不以非法占有為目的，在主觀(guān)上是還本付息的。而集資詐騙罪，它的目的就是單純的以非法占有他人錢(qián)財(cái)為目的，側(cè)重于詐騙。
具體來(lái)說(shuō)：由于資金鏈斷裂，主動(dòng)投案的，或是其他情況，一般情況是非吸。而卷款跑路，惡意詐騙，揮霍人民財(cái)產(chǎn)的，一般情況是集資詐騙。
兩者有一部分的重疊關(guān)系，但量刑的標(biāo)準(zhǔn)不同，詐騙的量刑要重的多。
下面給大家闡述辦案流程：
●案件處理流程
1.一旦P2P平臺(tái)出事之后，波及人數(shù)眾多。動(dòng)輒成百上千的受害人，過(guò)億資產(chǎn)。警方立案的前提是一般超過(guò)30個(gè)人報(bào)案，或者金額達(dá)到十萬(wàn)以上，我們就會(huì)進(jìn)行立案處理，滿(mǎn)足一個(gè)條件即可。
我們會(huì)初步判斷情況，達(dá)到條件后，就會(huì)受理。然后立案?jìng)刹椋o接著立即對(duì)公司經(jīng)營(yíng)人采取刑事拘留措施。
2.警方會(huì)對(duì)公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)，經(jīng)營(yíng)人，涉案資金以及賬戶(hù)等情況，開(kāi)展核查；
3.會(huì)封存賬戶(hù)，并且，對(duì)借款標(biāo)的情況，資金去向，開(kāi)始進(jìn)行收集整理，核查。
4.之后要聘請(qǐng)專(zhuān)業(yè)會(huì)計(jì)公司，對(duì)資金和賬戶(hù)，進(jìn)行資產(chǎn)統(tǒng)計(jì)的工作。
5.對(duì)投資人的信息進(jìn)行梳理和收集，為全國(guó)協(xié)查做準(zhǔn)備。
這里給大家解釋一下辦案具體細(xì)則：
1.辦案步驟不分前后，各自分工，爭(zhēng)取做到同步。
2.是否能夠立案，也要依據(jù)受害者和平臺(tái)簽訂的合同是否有效。
3.不論什么案件，辦案經(jīng)費(fèi)都是由國(guó)家撥付，不存在大家道聽(tīng)途說(shuō)要從追回資產(chǎn)扣除這么一說(shuō)。
4.追回的錢(qián)不會(huì)被充公，許多人糾結(jié)于報(bào)案還是不報(bào)案，是因?yàn)槁?tīng)說(shuō)報(bào)案了參與非法集資的錢(qián)會(huì)被沒(méi)收上繳國(guó)庫(kù)，拿不回來(lái)了。這其實(shí)是誤解。國(guó)家要沒(méi)收的是因非法集資產(chǎn)生的非法收益，而不是受害人的本金。
5.E租寶宣判的時(shí)候，就有投資人在后臺(tái)不斷問(wèn)，說(shuō)國(guó)家一共罰了e租寶和丁寧18億，是不是把我們投資人的錢(qián)都當(dāng)做罰款了？這里可以肯定的說(shuō)：不會(huì)！
6.國(guó)家要沒(méi)收的是因非法集資產(chǎn)生的非法收益，而不是受害人的本金。比如某平臺(tái)集資了1000萬(wàn)，買(mǎi)了一套1000萬(wàn)的房，一年后以1500萬(wàn)賣(mài)掉，上漲的這500萬(wàn)就屬于非法收益，國(guó)家予以沒(méi)收。而原來(lái)的1000萬(wàn)屬于應(yīng)當(dāng)返還給投資人的部分。
●報(bào)案相關(guān)問(wèn)題
金融受害者只能去平臺(tái)注冊(cè)地報(bào)案嗎？xx平臺(tái)，我要不要去XX報(bào)案呀，要不要郵寄資料或者網(wǎng)上報(bào)案？
P2P投資的一個(gè)最大特點(diǎn)是投資者的分散性，廣泛分布與全國(guó)各地，如果一定要到平臺(tái)注冊(cè)地報(bào)案，既不方便也不經(jīng)濟(jì)，這也是許多平臺(tái)跑路后受害人沒(méi)有報(bào)案的重要原因。
實(shí)際上來(lái)說(shuō)，公安高層會(huì)指定某地公安機(jī)關(guān)具體負(fù)責(zé)偵查，但其他地方公安機(jī)關(guān)有協(xié)查的義務(wù)，受理你的訴求，記錄你的案情是不能推脫的。有的投友會(huì)反映當(dāng)?shù)貓?bào)案警方不受理，你就可以把《關(guān)于辦理網(wǎng)絡(luò)犯罪案件適用刑事訴訟程序若干問(wèn)題的意見(jiàn)》這個(gè)文件打印出來(lái)和他理論，或直接向其上級(jí)或者紀(jì)委監(jiān)察部門(mén)投訴。
●這里再給大家科普一下案件的處理過(guò)程，大家仔細(xì)聽(tīng)哦：
P2P平臺(tái)的案件和傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)詐騙還是所區(qū)別:
首先，在P2P案件的處理上，法院是不要求對(duì)每個(gè)受害人進(jìn)行筆錄確認(rèn)的，面對(duì)成千上萬(wàn)的受害人，全部郵寄資料到平臺(tái)注冊(cè)地警方的話(huà)，核對(duì)文件和收納文件是一項(xiàng)很重大的活動(dòng)。因此以警方的通告為主，可以選擇到當(dāng)?shù)睾途W(wǎng)上報(bào)案。個(gè)人的損失金額的統(tǒng)計(jì)是由司法部門(mén)來(lái)統(tǒng)計(jì)核對(duì)確認(rèn)。
基于服務(wù)器的后臺(tái)數(shù)據(jù)，所有投資人的實(shí)名信息和投資信息都是有的。而最終損失的金額，是根據(jù)后臺(tái)數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)的，不是根據(jù)你的報(bào)案金額來(lái)統(tǒng)計(jì)的，沒(méi)有任何的紕漏和差錯(cuò)，大家大可放心。
總結(jié)來(lái)說(shuō)，只要案發(fā)地立案?jìng)刹榱耍x的遠(yuǎn)的受害人，是不需要到案發(fā)地報(bào)案的，可以通過(guò)網(wǎng)上報(bào)案，或者等待全國(guó)協(xié)查。
●全國(guó)協(xié)查
當(dāng)我們對(duì)受害人的身份信息，投資信息進(jìn)行統(tǒng)計(jì)完成后，會(huì)開(kāi)展全國(guó)協(xié)查。協(xié)查的路徑是：
市公安局➜省公安廳➜公安部➜受害人所處省公安廳➜市局➜分局➜派出所
協(xié)查的信息：
1.受害人的個(gè)人身份信息
2.投資信息
主要是核對(duì)損失的資金情況，投入資金減去提現(xiàn)資金=最終損失
如果你沒(méi)提過(guò)現(xiàn)，那投入資金就是最終損失。
最后，受害人屬地的公安機(jī)關(guān)，會(huì)電話(huà)通知，進(jìn)行信息登記。
但由于協(xié)查的流程復(fù)雜，各地公安機(jī)關(guān)通知的時(shí)間也不同，
所以不同區(qū)域的人，接到電話(huà)的時(shí)間是不同的，但這些，都不影響最終的司法確認(rèn)。
重點(diǎn)：
如果沒(méi)接到電話(huà)，或者有如下情況:
a：可能你用的是親朋好友的身份證和銀行卡來(lái)投資的。
b：案發(fā)時(shí)間銀行卡丟失，身份證丟失的也不用擔(dān)心，即使沒(méi)有報(bào)案確認(rèn)，基于后臺(tái)數(shù)據(jù)，也會(huì)把你的數(shù)據(jù)信息提交給法院。
c：統(tǒng)計(jì)的受害人有1000人，但協(xié)查確認(rèn)的是900人，法院最終也是認(rèn)可為1000人的，不會(huì)因?yàn)槟銢](méi)確認(rèn)過(guò)就不認(rèn)可，最后也會(huì)根據(jù)你的損失資金來(lái)確定分配資產(chǎn)。沒(méi)有登記，有很多種可能，例如受害人出國(guó)了，短期回不來(lái)，或者生病住院，沒(méi)辦法出院，這些都考慮在內(nèi)的。數(shù)據(jù)方面，不存在會(huì)遺漏的情況。
●資金情況
1.資金和資產(chǎn)的處置
前面說(shuō)過(guò)了，會(huì)成立專(zhuān)門(mén)的專(zhuān)案組，資產(chǎn)清查小組，以及會(huì)計(jì)和審計(jì)。原則上，如果涉案金額過(guò)大，在不影響司法程序的情況下，投資者也是可以選取代表進(jìn)行監(jiān)督和參與的。對(duì)資產(chǎn)的處置，我們會(huì)遵循應(yīng)繳，全數(shù)盡繳。
2.逾期、跑路應(yīng)該屬于什么性質(zhì)
如果平臺(tái)發(fā)的標(biāo)是真實(shí)的，做的是純中介活動(dòng)，那么標(biāo)的逾期，P2P平臺(tái)并無(wú)刑事責(zé)任，投資者只能通過(guò)法院提起民事訴訟要求借款人償還。當(dāng)然，很多投資人是因?yàn)樾湃纹脚_(tái)才進(jìn)行的投資，所以會(huì)找平臺(tái)來(lái)負(fù)責(zé)，這時(shí)候要注意溝通的方式和技巧。
因?yàn)槔碚撋希脚_(tái)其實(shí)是沒(méi)有責(zé)任的。要努力跟平臺(tái)達(dá)成統(tǒng)一戰(zhàn)線(xiàn)，向借款方維權(quán)，而不是一味地逼平臺(tái)方。不過(guò)很多出現(xiàn)逾期、跑路的平臺(tái)是發(fā)假標(biāo)或自融平臺(tái)，這就屬于非法集資犯罪行為了，由公安機(jī)關(guān)偵查，警方會(huì)調(diào)查分辨。
3.什么時(shí)候回款
在追回資金，處置資產(chǎn)后，要通過(guò)審計(jì)的形式，進(jìn)行明確分配和處理。但是，我們公安機(jī)關(guān)，是沒(méi)有權(quán)利對(duì)資金進(jìn)行任何處置的。
對(duì)案件的判決，是由法院處理的。在法院作出有效的判決之前，資產(chǎn)是不可能進(jìn)行分配和處置的。大概要多久呢？這個(gè)不一定，一般來(lái)說(shuō)，最少也要一年，在判決之后，才能對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行處置，而這個(gè)處置的時(shí)間，還要很久。大家積極配合相關(guān)部門(mén)調(diào)查，靜候佳音即可。
4.能回多少資金？
我們會(huì)成立專(zhuān)案組，資產(chǎn)查扣組；同時(shí)會(huì)對(duì)涉案的資產(chǎn)，進(jìn)行凍結(jié)，扣押等司法措施。并且進(jìn)行追贓程序。能追回多少，每個(gè)案件的情況不一樣。
●受害者如何合法唯護(hù)權(quán)益
如果平臺(tái)已經(jīng)暴雷，后悔及埋怨沒(méi)有任何作用，最重要的是立刻開(kāi)始維權(quán)，但是大部分投資者缺乏維權(quán)知識(shí)，容易造成恐慌心理，并且人云亦云，做出很多無(wú)用功。這里提出以下建議：
1.立刻收集相關(guān)資料
包括投資合同、銀行資金流水、平臺(tái)投資記錄、充值及提現(xiàn)記錄等。有些情況下平臺(tái)網(wǎng)站打不開(kāi)，合同就無(wú)法提供了，資金流水就成為了關(guān)鍵證明。
2.報(bào)警并積極配合
首先應(yīng)該向問(wèn)題平臺(tái)的所屬地公安局報(bào)警，提供相關(guān)材料。立案之后，問(wèn)題平臺(tái)所在地的公安局會(huì)向全國(guó)公安局發(fā)協(xié)查通知，這時(shí)候投資人才可以在自己的所在地公安局報(bào)警并登記。
3.案件信息登記
有些人在踩雷之后非常焦急，比如打不進(jìn)報(bào)警電話(huà)、抽不出時(shí)間去現(xiàn)場(chǎng)、不知道干什么，其實(shí)這些都不是關(guān)鍵因素，也不會(huì)對(duì)受害人的權(quán)益造成影響。最關(guān)鍵的步驟是，立案之后警方會(huì)發(fā)出公開(kāi)通知，要求受害人進(jìn)行“案件信息登記”，積極配合任何信息以相關(guān)部門(mén)通告為準(zhǔn)。
最后，這段時(shí)間的金融案件頻發(fā)，影響惡劣，成千上萬(wàn)的受害者，千億以上的資產(chǎn)。相關(guān)部門(mén)非常重視，高層領(lǐng)導(dǎo)和地方部門(mén)都已制定暴雷平臺(tái)清盤(pán)指引方針，一切從人民的利益出發(fā)！相信在案件追查和資產(chǎn)處理上效率會(huì)越來(lái)越高，有力化解雷潮風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)有效的做好本金兌付工作，盡快返還受害者本金！