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互聯網金融犯罪有哪些(國家關于互聯網金融有哪些法律規定)

首頁 > 婚姻繼承2024-12-18 07:31:35

網絡犯罪有哪些

一、針對網絡的犯罪的表現形式有: 

1、網絡竊密。利用網絡竊取科技、軍事和商業情報是網絡犯罪最常見的一類。 制作、傳播網絡病毒。網絡病毒是網絡犯罪的一種形式,是人為制造的干擾破壞網絡安全正常運行的一種技術手段。 

2、高技術侵害。這種犯罪是一種旨在使整個計算機網絡陷入癱瘓、以造成最大破壞性為目的的攻擊行為。 

3、高技術污染。高技術污染是指利用信息網絡傳播有害數據、發布虛假信息、濫發商業廣告、侮辱誹謗他人的犯罪行為。

 二、網絡扶持的犯罪的主要表現形式有:

 1、網上盜竊。網上盜竊案件以兩類居多:一類發生在銀行等金融系統,一類發生在郵電通信領域。前者的主要手段表現為通過計算機指令將他人賬戶上的存款轉移到虛開的賬戶上,或通過計算機網絡對一家公司的計算機下達指令,要求將現金支付給實際上并不存在的另一家公司,從而竊取現金。在郵電通信領域,網絡犯罪以盜碼并機犯罪活動最為突出。

 2、網上詐騙。網上詐騙是指通過偽造信用卡、制作假票據、篡改電腦程序等手段來欺騙和詐取財物的犯罪行為。

 3、網上色情。國際互聯網是一個“無主管、無國界、無警察”的開放網絡,即所謂的“網絡無邊,法律有限”。因特網賦予傳統的傳播淫穢物品行為以更大的廣泛性和更高的集中性。

 4、網上賭博。在網絡時代,賭博犯罪也時常在網上出現。 

5、網上洗錢。隨著網上銀行的悄然興起,網上銀行給客戶提供了一種全新的服務,這些方便條件為“洗錢”犯罪提供了巨大便利,利用網絡銀行清洗贓款比傳統洗錢更加容易,而且可以更隱蔽地切斷資金走向,掩飾資金的非法來源。 

6、網上教唆或傳播犯罪方法。網上教唆他人犯罪的重要特征是教唆人與被教唆人并不直接見面,教唆的結果并不一定取決于被教唆人的行為。這種犯罪有可能產生大量非直接被教唆對象同時接受相同教唆內容等嚴重后果,具有極強的隱蔽性和彌漫性。 

7、此外,網絡犯罪還有網上侵犯知識產權、侵犯隱私權、網上恐怖、網上報復、網上盯梢等多種形式。

網絡金融詐騙罪的法律依據有哪些

關于網絡金融詐騙犯罪的相關法律規定有:

根據《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》規定,實施電信網絡詐騙犯罪,達到相應數額標準,具有下列情形之一的,酌情從重處罰:

1、造成被害人或其近親屬自殺、死亡或者精神失常等嚴重后果的;2.冒充司法機關等國家機關工作人員實施詐騙的;3.組織、指揮電信網絡詐騙犯罪團伙的;4.在境外實施電信網絡詐騙的;5.曾因電信網絡詐騙犯罪受過刑事處罰或者二年內曾因電信網絡詐騙受過行政處罰的;6.詐騙殘疾人、老年人、未成年人、在校學生、喪失勞動能力人的財物,或者詐騙重病患者及其親屬財物的;7.詐騙救災、搶險、防汛、優撫、扶貧、移民、救濟、醫療等款物的;8.以賑災、募捐等社會公益、慈善名義實施詐騙的;9.利用電話追呼系統等技術手段嚴重干擾公安機關等部門工作的;10.利用“釣魚網站”鏈接、“木馬”程序鏈接、網絡滲透等隱蔽技術手段實施詐騙的。

金融犯罪的38種罪名

金融犯罪的38種罪名:
1、偽造貨幣罪;出售、購買、運輸假幣罪;金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪;持有、使用假幣罪;變造貨幣罪;擅自設立金融機構罪;偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證、批準文件罪;高利轉貸罪;
2、騙取貸款、票據承兌、金融票證罪;非法吸收公眾存款罪;偽造、變造金融票證罪;妨害信用卡管理罪;竊取、收買、非法提供信用卡信息罪;偽造、變造國家有價證券罪;偽造、變造股票、公司、企業債券罪;擅自發行股票、公司、企業債券罪;利用未公開信息交易罪;編造并傳播證券、期貨交易虛假信息罪;
3、誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪;操縱證券、期貨市場罪;背信運用受托財產罪;違法運用資金罪;違法發放貸款罪;吸收客戶資金不入賬罪;違規出具金融票證罪;對違法票據承兌、付款、保證罪;逃匯罪;洗錢罪;非法經營罪-非法買賣外匯;
4、集資詐騙罪;貸款詐騙罪;票據詐騙罪;金融憑證詐騙罪;信用證詐騙罪;信用卡詐騙罪;有價證券詐騙罪;保險詐騙罪。
互聯網金融犯罪預防措施:
1、制定完善法律法規,加強網絡法制建設。目前,我國制定了《計算機軟件保護條例》、《計算機病毒控制條例》、《中華人民共和國計算機信息系統安全保護條例》等有關計算機安全管理的法律、法規。這些法律、法規對預防和打擊利用計算機犯罪起了積極的促進作用。但是,網絡金融犯罪的種類非常多,采用的技術手段也非常高明,因此,我們應擴大現行法律法規的適用范圍和調整對象,針對網絡特殊性,盡快制定與網絡管理相關的立法,促進網絡銀行的發展;
2、加強技術防范措施。技術防范應是計算機信息系統最根本的安全防范措施。應當不斷采用新的安全技術來確保網絡銀行的信息流通和操作安全,如防火墻、亂碼和加密技術等,及時準確地在客戶和銀行之間傳遞正確的信息,同時防止非授權用戶(如黑客)對網絡銀行所存儲的信息進行非法訪問和干擾,營造一個可以信賴的網金融環境;
3、建立完善的網絡金融監管制度。金融網絡系統應該有一系列的安全管理制度,用于規范操作人員的行為和金融網絡系統的管理。加強網絡安全監控,及時記錄和發現金融網絡系統在運行過程中出現的各種問題,是保證金融網絡系統安全運行的最重要的一個方面。同時網絡金融企業應根據本企業的具體情況,制定一系列有利于確保企業內部網絡安全的規章制度,并在日常管理中嚴格貫徹執行。 4、加強國際合作,共同打擊網絡金融犯罪。我國應加強與世界刑警組織以及其他國家金融監管部門和司法部門的聯系和磋商,共同制定打擊網絡金融犯罪和確定網絡銀行風險責任的國際條款,開展國際合作,以確保網絡金融的順利發展,同時學習世界各國先進的打擊網絡金融犯罪的司法經驗,促進我國司法實踐,打擊網絡金融犯罪。
綜上所述, 金融犯罪的38種罪名主要包括偽造貨幣罪,出售、運輸、購買假幣罪,金融工作人員購買假幣罪、以假幣換取貨幣罪,持有、使用假幣罪,變造貨幣罪。這些都屬于貨幣類犯罪,因此都歸屬于金融類犯罪管轄,而在在刑法分則中,以金融犯罪侵犯的不同客體為標準,對金融犯罪進行分類和排列的方法稱為客體分類法。因此金融犯罪的種類是比較多的,還包括危害金融機構管理秩序犯罪和危害信貸管理秩序犯罪。
【法律依據】:
《中華人民共和國刑法》 第一百七十六條
【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑,并處罰金。
單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規定處罰。有前兩款行為,在提起公訴前積極退贓退賠,減少損害結果發生的,可以從輕或者減輕處罰

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