自然人犯本條所定之罪，處三年以下 有期徒刑 或者 拘役 ，并處 違法所得 一倍以上五倍以下 罰金 ;數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。 單位犯本條所定之罪，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。 適用上述罰金刑時，對“違法所得”應(yīng)如何認(rèn)定是借款人高利轉(zhuǎn)貸所取得的利息，還是借款人高利轉(zhuǎn)貸所得利息與其應(yīng)支付金融機(jī)構(gòu)貸款利息之差，我們認(rèn)為，本條立法之原意，在于懲誡借款人的轉(zhuǎn)貸牟利行為，應(yīng)以后者理解為妥。 上述就是 高利轉(zhuǎn)貸罪 立案 標(biāo)準(zhǔn)是怎樣的答案。

　　以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴: 　　(一)高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在十萬元以上的; 　　(二)雖未達(dá)到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但兩年內(nèi)因高利轉(zhuǎn)貸受過行政處罰二次以上，又高利轉(zhuǎn)貸的。

“轉(zhuǎn)貸”經(jīng)常會涉及到“高利轉(zhuǎn)貸罪”，根據(jù)我國相關(guān)法律規(guī)定：
“高利轉(zhuǎn)貸罪處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。
“數(shù)額較大”的追訴標(biāo)準(zhǔn)是個人高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在5萬元以上的；單位高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在10萬元以上的；雖未達(dá)到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但因高利轉(zhuǎn)貸，受過行政處罰兩次以上，又高利轉(zhuǎn)貸的，也應(yīng)追究刑事責(zé)任。”
參考法條：《中華人民共和國刑法》第一百七十五條、《關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》第二十三條

一、高利貸罪立案標(biāo)準(zhǔn)

1、刑法中沒有高利貸罪的，如果進(jìn)行高利轉(zhuǎn)貸的，違法所得數(shù)額在十萬元以上的或者兩年內(nèi)因高利轉(zhuǎn)貸受過行政處罰二次以上，又高利轉(zhuǎn)貸的，就構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪。

2、《中華人民共和國刑法》第一百七十五條 【高利轉(zhuǎn)貸罪】以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金;數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。

3、《關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》

第二十六條 [高利轉(zhuǎn)貸案(刑法第一百七十五條)]以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴:

(一)高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在十萬元以上的;

(二)雖未達(dá)到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但兩年內(nèi)因高利轉(zhuǎn)貸受過行政處罰二次以上，又高利轉(zhuǎn)貸的。

二、借錢給人多少利息算高利貸

根據(jù)我國相關(guān)法律規(guī)定，民間借貸的利率可以適當(dāng)高于銀行的利率，但最高不得超過銀行同類貸款利率的四倍(包含利率本數(shù))。要是超過這個限度的，超出部分的利息就不會保護(hù)。公民的合法權(quán)益受到侵害時，有權(quán)向人民法院提起訴訟。

所以，根據(jù)上面的規(guī)定，當(dāng)事人之前約定的利息高于銀行同期貸款利率四倍的就屬于高利貸。

"高利轉(zhuǎn)貸罪，是指違反國家規(guī)定，以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為。
只要行為人以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，將所套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金轉(zhuǎn)貸他人，并在支付金融機(jī)構(gòu)利息后仍有盈余報酬的，即屬于“高利”轉(zhuǎn)貸行為， 以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；
數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。
以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：
1、個人高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在五萬元以上的；
2、單位高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在十萬元以上的；
3、雖未達(dá)到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但因高利轉(zhuǎn)貸，受過行政處罰二次以上，又高利轉(zhuǎn)貸的。 構(gòu)成要件
1、套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大。
根據(jù)中國人民銀行發(fā)布的《貸款通則》的規(guī)定，不得套取貸款用于借貸牟取非法收入；可以認(rèn)為，凡是以用于借貸牟取非法收入為目的而取得金融機(jī)構(gòu)貸款的，均屬于套取金融機(jī)構(gòu)貸款。由于相關(guān)法規(guī)禁止套取貸款轉(zhuǎn)貸牟利，所以，行為主體一般會以虛假的貸款理由或者貸款條件向金融機(jī)構(gòu)申請貸款。但是，這并不意味著本罪行為必須具有欺騙性質(zhì)。在行為人與金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人通謀，金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人知道真相仍然發(fā)放貸款時，轉(zhuǎn)貸行為依然成立本罪（對金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的行為視具體情形認(rèn)定為違法發(fā)放貸款罪或者其他犯罪）。
2、本罪中的金融機(jī)構(gòu)包括銀行及其他金融機(jī)構(gòu)，其所有制性質(zhì)沒有限制
信貸資金是金融機(jī)構(gòu)作為貸款發(fā)放的資金，包括擔(dān)保貸款資金與信用貸款資金。高利轉(zhuǎn)貸他人，是指從金融機(jī)構(gòu)套取信貸資金后，再以更高的利率借貸給他人（包括其他單位）。“高利”不限于高利貸，而是高于金融機(jī)構(gòu)同期貸款利率。實(shí)施高利轉(zhuǎn)貸行為違法所得數(shù)額較大的，才以犯罪論處。根據(jù)立案標(biāo)準(zhǔn)，具有下列情形之一的，應(yīng)予追訴：
（1）高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在10萬元以上的；
（2）雖未達(dá)到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但二年內(nèi)因高利轉(zhuǎn)貸受過行政處罰2次以上，又高利轉(zhuǎn)貸的。
責(zé)任形式
責(zé)任要素除故意外，還要求具有轉(zhuǎn)貸牟利的目的。
1、由于套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金是本罪構(gòu)成要件行為的一部分，所以，行為人在獲取金融機(jī)構(gòu)信貸資金時，就必須具有轉(zhuǎn)貸牟利的目的。否則，就違反了行為與責(zé)任同時存在的原則。
2、貸款時沒有轉(zhuǎn)貸牟利目的，也沒有采取欺騙手段，取得貸款后將貸款轉(zhuǎn)貸他人的，只是單純改變貸款用途的行為，不可能成立任何犯罪。不能因?yàn)樾袨槿耸潞蟾淖冑J款用途，而認(rèn)定前行為屬于套取或者騙取金融機(jī)構(gòu)貸款。
3、貸款時沒有轉(zhuǎn)貸牟利目的與非法占有目的，但采取欺騙手段取得貸款，然后將貸款轉(zhuǎn)貸他人的，只能認(rèn)定為后述騙取貸款罪。
4、貸款時具有轉(zhuǎn)貸牟利目的，但事后沒有實(shí)施高利轉(zhuǎn)貸行為的，雖然成立本罪的未遂犯，但沒有必要以本罪論處（可能成立騙取貸款罪）。此外，行為人以非法占有目的套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金的，應(yīng)以貸款詐騙罪論處。
常見情形 播報
如果個人貸款出來是用于投資別人的生意，而投資回報當(dāng)初雙方約定是穩(wěn)賺不賠的，那么根據(jù)最高院的司法解釋，這類沒有風(fēng)險的“投資”性質(zhì)應(yīng)為“明為投資，實(shí)為借貸”，如果獲利較大，那就可能涉嫌“高利轉(zhuǎn)貸罪”了。
常見問題 播報
本罪與非罪的界限
在認(rèn)定本罪時，應(yīng)注意區(qū)分罪與非罪的界限。行為人出于正當(dāng)目的取得金融機(jī)構(gòu)信貸資金，然后產(chǎn)生將信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人的意圖進(jìn)而實(shí)施這種行為的，不應(yīng)以犯罪論處。對于高利轉(zhuǎn)貸信貸資金，違法所得數(shù)額較小的，不能認(rèn)定為本罪。
在認(rèn)定本罪時，應(yīng)注意變相高利轉(zhuǎn)貸的情形。行為人以轉(zhuǎn)貸牟利目的套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金后，表面上將該部分資金用于生產(chǎn)經(jīng)營，但將自有資金高利借貸他人，違法所得數(shù)額較大的，應(yīng)認(rèn)定為本罪；行為人以轉(zhuǎn)貸牟利目的套取金融機(jī)構(gòu)的信貸資金，高利借貸給名義上有合資合作關(guān)系但實(shí)際上并不參與經(jīng)營的企業(yè)，違法所得數(shù)額較大的，也應(yīng)認(rèn)定為本罪。 法律依據(jù)：
刑法第一百七十五條第一百七十五條,高利轉(zhuǎn)貸罪以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。"

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