什么是系統重要性銀行
全球銀行業監管機構2011年7月21日圈定了28家具有“全球系統重要性的銀行”，并建議對其實施1%~2.5%的附加資本要求。在特定條件下，最具系統重要性的銀行可能面臨最高3.5%的附加資本，以避免金融危機重演。
巴塞爾銀行監管委員會公布的咨詢文件羅列了全球系統重要性銀行的評定標準。這些建議已獲得金融穩定委員會（FSB）的支持，將于2011年11月初提交二十國集團（G20）戛納峰會核準。
FSB公布了另一份有關“系統重要性金融機構有效清算方案”的咨詢文件，其中包含對于無擔保債權人自救機制（Bailing-in of unsecured creditors）的具體建議。
巴塞爾委員會發布的咨詢文件中，包含了評估指標和額外的抵御風險能力的要求。
其中，評定系統重要性銀行的標準，包括銀行規模、與其他銀行的關聯度，以及在某類業務或市場中的可替代性。該委員會稱，評判的另一項重要標準，就是看這家銀行在全球市場的影響力如何。
這28家全球系統重要性銀行關系到全球金融系統的穩定，因此需要具備額外的抵御損失的能力。巴塞爾委員會表示，將對這28家銀行提出1%~2.5%的附加資本金要求，且附加資本必須完全由普通股權益構成。
具體而言，系統重要性銀行將被分成4類，最高級別要求擁有超過巴塞爾Ⅲ下限（7%）2.5%的普通股一級資本緩沖。其他級別依次分別為超過7%下限2%、1.5%和1%。如果無法達到資本金要求，監管者有權暫停其股息派發，并施加限制措施。
該委員會還提議，在特定條件下，最具系統重要性的銀行在滿足最高的附加資本要求之后，還必須額外滿足1%的附加資本要求，這就使一家系統重要性銀行可能面臨最高3.5%的附加資本。
至于為何采用普通股一級資本作為緩沖工具，巴塞爾委員會認為這是“最簡便、最有效的抵御損失風險的方法”。該委員會表示，由于股本是最昂貴的資本形式，因此這項附加要求可以抵消系統重要性銀行相對非系統重要性銀行所擁有的更為低廉的融資成本優勢。
系統重要性銀行分類將于2014年1月確定，附加資本要求將從2016年起分階段逐步實施，并在2019年1月完全生效。
我國的系統重要性銀行標準目前還在討論中
商業銀行績效評價常用指標包括哪些？
1、盈利性指標。
①資產收益率；
②銀行利差率；
③非利息凈收入率；
④銀行利潤率；
⑤權益報酬率；
2、流動性指標。
①現金資產比例；
②短期國庫券持有比例；
③持有證券比例；
④貸款資產比例；
⑤易變負債比例；
⑥短期資產；
⑦預計現金流量比
3、風險指標。
①利率風險
②信用風險
商業銀行績效評價的核心是資產收益率和股本回報率，利用這兩個財務指標及其他派生財務比率指標可較準確地認識銀行的獲利能力。
擴展資料：
在財務管理和財務分析中，風險被定義為預期收益的不確定性，這種收入的不確定性會降低企業價值。商業銀行面臨復雜多變的經營環境，收益水平受到多種因素的干擾，風險指標將這些因素做了分類，并定量反映了商業銀行面臨的風險和抗壓能力。
流動性在任何企業經營中都是營利性和安全性之間的平衡杠桿。商業銀行由于自身特殊的資產負債結構，更容易受到流動性危機的威脅，這也是銀行將流動性指標從一般風險指標中分離出來的原因。流動性指標反映了銀行的流動性供給和各種實際的或潛在的流動性需求之間的關系。
流動性供給在資產和負債方均可存在，如銀行拆入資金或出售資產都可以獲得一定的流動性。流動性需求也可通過申請貸款和提存的形式作用于資產負債兩個方面。
參考資料來源：百度百科-商業銀行績效考評
參考資料來源：百度百科-資產流動性指標
參考資料來源：百度百科-關鍵風險指標
盈利性指標：
①資產收益率
②銀行利差率
③非利息凈收入率
④銀行利潤率
⑤權益報酬率
贏利性指標是衡量商業銀行運用資金賺取收益同時控制成本費用支出的能力。
贏利性指標的核心是資產收益率和股本回報率，利用這兩個財務指標及其他派生財務比率指標可較準確地認識銀行的獲利能力。
基本方法：目前常用的方法是魚骨圖分析法和九宮圖分析法，這些方法可以幫助我們在實際工作中抓住主要問題，解決主要矛盾。
魚骨圖分析的主要步驟：
① 確定個人/部門業務重點。確定哪些因素與公司業務相互影響。
② 確定業務標準。定義成功的關鍵要素，滿足業務重點所需的策略手段。
③ 確定關鍵業績指標，判斷一項業績標準是否達到的實際因素。
擴展資料：
建立流程：
KPI指標的提取，可以“十字對焦、職責修正”一句話概括。但在具體的操作過程中，要做到在各層面都從縱向戰略目標分解、橫向結合業務流程“十”字提取，也不是一件非常容易的事情。以下通過圖3-1說明KPI指標的提取流程。
① 分解企業戰略目標，分析并建立各子目標與主要業務流程的聯系。企業的總體戰略目標在通常情況下均可以分解為幾項主要的支持性子目標，而這些支持性的更為具體的子目標本身需要企業的某些主要業務流程的支持才能在一定程度上達成。
② 確定各支持性業務流程目標。在確認對各戰略子目標的支持性業務流程后，需要進一步確認各業務流程在支持戰略子目標達成的前提下流程本身的總目標，并運用九宮圖的方式進一步確認流程總目標在不同維度上的詳細分解內容。
③ 確認各業務流程與各職能部門的聯系。本環節通過九宮圖的方式建立流程與工作職能之間的關聯，從而在更微觀的部門層面建立流程、職能與指標之間的關聯，為企業總體戰略目標和部門績效指標建立聯系。
④ 部門級KPI指標的提取。在本環節中要將從通過上述環節建立起來的流程重點、部門職責之間的聯系中提取部門級的KPI指標。
參考資料來源：百度百科-績效指標
商業銀行經營績效評價指標體系有哪幾類構成？各自側重分析哪些方面？
（
1
）盈利性指標。
①資產收益率②銀行利差率③非利息凈收入率④銀行利潤率⑤權益報酬率
贏利性指標是衡量商業銀行運用資金賺取收益同時控制成本費用支出的能力。
贏
利性指標的核心是資產收益率和股本回報率，
利用這兩個財務指標及其他派生財
務比率指標可較準確地認識銀行的獲利能力。
（
2
）流動性指標。
①現金資產比例②短期國庫券持有比例③持有證券比例④貸款資產比例⑤易變
負債比例⑥短期資產
/
易變負債⑦預計現金流量比
流動性在任何企業經營中都是營利性和安全性之間的平衡杠桿。
商業銀行由于自
身特殊的資產負債結構，
更容易受到流動性危機的威脅，
這也是銀行將流動性指
標從一般風險指標中分離出來的原因。
流動性指標反映了銀行的流動性供給和各
種實際的或潛在的流動性需求之間的關系。
流動性供給在資產和負債方均可存在，
如銀行拆入資金或出售資產都可以獲得一定的流動性。
流動性需求也可通過申請
貸款和提存的形式作用于資產負債兩個方面，
，因而流動性指標在設計時應綜合
考慮銀行資產和負債兩方面情況。
（
3
）風險指標。
①利率風險
利率風險缺口＝利率敏感性資產－利率敏感性負債
利率敏感比例＝利率敏感性資產
/
利率敏感性負債
②信用風險
貸款凈損失
/
貸款余額，低質量貸款
/
貸款總額，貸款損失準備
/
貸款損失凈值，
貸款損失保障倍數
在財務管理和財務分析中，
風險被定義為預期收益的不確定性，
這種收入的不確
定性會降低企業價值。
商業銀行面臨復雜多變的經營環境，
收益水平受到多種因
素的干擾，
風險指標將這些因素做了分類，
并定量反映了商業銀行面臨的風險和
抗壓能力。
%
100
ROA
凈值
資產總額
純利潤
資產收益率
%
100
ROE
資本總額
純利潤
權益報酬率
（
4
）清償力指標
①凈值
/
資產總額②凈值
/
風險資產③資本充足率指標④資產增長率和核心資本
增長率⑤現金股利
/
利潤
銀行清償力是指銀行運用其全部資產償付債務的能力，
反映了銀行債權人所受保
障程度，
清償力充足與否也極大地影響了銀行的信譽。
從等式
“凈值
=
資產
-
負債”
來看。
銀行清償力不足或者資不抵債的直接原因是資產損失過大，
致使凈值小于
零，
負債不能得到完全保障。
但清償力不足的根本原因是資本不足，
未能與資產
規模相匹配，因而傳統的清償力指標主要著眼于資本充足的情況。
全國系統重要性機構 包含哪些銀行
“系統重要性銀行”是指一些巨大的金融機構，他們的問題對某一個國家、或者全球金融體系造成影響。這個概念是在09年金融危機之后提出來的，進入了系統重要性銀行名單就意味著遭遇更嚴格的監管，所以標準的出臺關系到所有大型銀行的利益。
區分系統重要性銀行和非系統重要性銀行有什么意義
“系統重要性銀行”是指一些巨大的金融機構，他們的問題對某一個國家、或者全球金融體系造成影響。這個概念是在09年金融危機之后提出來的，進入了系統重要性銀行名單就意味著遭遇更嚴格的監管，所以標準的出臺關系到所有大型銀行的利益。
衡量商業銀行經營成果的指標有哪些
反映商業銀行經營成果的指標有：
營業利潤率、
資本金利潤率、
成本率、
費用率。
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