7大重點內容如下：
一、大額的標準是什么？
1、對公賬戶：管理金額起點均為50萬元。
2、對私賬戶：管理金額起點分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。
二、如何監控？
1、客戶提取、存入起點金額之上的現金，應在辦理業務時進行登記。
2、試點行確定本地區客戶登記的信息要素，要求銀行業金融機構采集、保存、統計上報登記信息。
三、嚴查拆分、現金隱匿過賬等規避行為！
有人說10萬才會被重點監控，我拆分成小金額不就行了嗎？你想多了！
針對拆分、現金隱匿過賬等規避監管、“偽大額現金交易”情形會制定防范措施，既監測單筆超過起點金額的交易，也監測多筆累計超過起點金額的交易。
四、風險高行業、交易金額特別巨大、交易頻率異常等被格外關照！
對于客戶來自風險較高行業、交易金額特別巨大、交易頻率或金額與客戶身份及日常交易特征不符等情形，嚴格對信息真實性、規范性的審核，發現或有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢等犯罪活動的，應提可疑交易報告，并進行風險標注，后續跟蹤，記錄備查。
五、試點地區是哪里？主要有哪些內容？
1、在河北省全面規范商業銀行大額現金業務，探索邢臺市房地產行業、秦皇島市醫療行業企業記錄并報告大額現金交易。
2、在浙江省、深圳市推廣全面規范商業銀行大額現金業務試點內容，并在浙江省探索批發零售、房地產銷售、建筑、汽車銷售行業企業大額取現及用現額度管理。
3、在深圳市探索強化對私賬戶大額用現管理、加強大額現金出入境及香港地區人民幣現金業務情況監測，選擇適宜地市探索推動個人收入報告措施。
六、什么時候實施？
現在只是試點征求意見稿，下月通過后將啟動，試點時間為2年。值得一提的是，兩年后，試點效果如果不錯，很可能會全國推行。
七、會對個人和企業現金交易造成影響嗎？
不影響正常、合理的用現需要，但是要接受嚴格的審核、管理、登記。銀行客戶存取起點金額之上的現金，在辦理業務時需要登記，企業需要提供規范的現金日記賬。

中行手機銀行：2020年1月1日－2020年12月31日，行內轉賬、跨行匯款免費。以上內容供您參考，業務規定請以實際為準。如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服。誠邀您下載使用中國銀行手機銀行APP或中銀跨境GO APP辦理相關業務。

1.個人存取現金5萬元以上需登記
《辦法》第九條規定，開發性金融機構、政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構和從事匯兌業務的機構在辦理以下業務時，應當開展客戶盡職調查，并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件：
（一）以開立賬戶或者通過其他協議約定等方式與客戶建立業務關系的；
（二）為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產品等一次性交易且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的。
第十條規定，商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。
2.交易金額單筆5萬元以上等金融機構需開展客戶盡職調查
第十二條中指出，證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司以及其他從事基金銷售業務的機構在為客戶辦理以下七大業務時，應當開展客戶盡職調查，并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。
具體七大業務為：
（一）經紀業務；
（二）資產管理業務；
（三）向不在本機構開立賬戶的客戶銷售各類金融產品且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的；
（四）融資融券、股票質押、約定購回等信用交易類業務；
（五）場外衍生品交易等柜臺業務；
（六）承銷與保薦、上市公司并購重組財務顧問、公司債券受托管理、非上市公眾公司推薦、資產證券化等業務；
（七）中國人民銀行和中國證券監督管理委員會規定的應當開展客戶盡職調查的其他證券業務。
3.預付卡人民幣1萬元以上等非銀行支付機構需開展盡調
第十七條指出，非銀行支付機構在辦理以下業務時，應當開展客戶盡職調查，并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件：
（一）以開立支付賬戶等方式與客戶建立業務關系，以及向客戶出售記名預付卡或者一次性出售不記名預付卡人民幣1萬元以上的；
（二）通過簽約或者綁卡等方式為不在本機構開立支付賬戶的客戶提供支付交易處理且交易金額為單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，或者30天內資金雙邊收付金額累計人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的；
【拓展資料】
其他情形：
此外，第八條指出， 金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，不得為冒用他人身份的客戶開立賬戶。
第十八條指出，銀行、非銀行支付機構為特約商戶提供收單服務，應當對特約商戶開展客戶盡職調查，并登記特約商戶及其法定代表人或者負責人身份基本信息，留存特約商戶及其法定代表人或者負責人有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。
第十九條，信托公司在設立信托或者為客戶辦理信托受益權轉讓時，應當識別并核實委托人身份，了解信托財產的來源，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。
第二十條 對于客戶的資金是信托資金或者財產屬于信托財產的，金融機構與客戶建立業務關系或者提供規定金額以上一次性交易時，應當識別信托關系委托人、受托人、受益人以及其他最終有效控制信托財產的自然人身份，登記其姓名或者名稱、聯系方式。
第二十一條 保險資產管理公司、金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司、貸款公司、理財公司以及中國人民銀行確定的其他金融機構，在與客戶建立業務關系時，應當識別并核實客戶身份，登記客戶身份基本信息，并留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

調整額度。
1、網銀、手機銀行轉賬個人網銀、個人手機銀行轉賬限額將由之前的單筆5萬元、一日10萬元，調整到單筆10萬元、一日20萬元。
2、柜臺銀行轉賬個人柜臺銀行轉賬限額將由之前的單筆5萬元、一日10萬元調整到單筆10萬元、一日20萬元。